Le quadrichrome

Comment pouvez-vous trouver le bon équilibre entre l'autonomisation des succursales et le besoin évident de surveillance afin de maintenir la conformité et la cohérence de la marque? Par Kandi 'Connor, directeur des opérations chez Vya Les processus et opérations internes ajoutent plus d'obstacles. Les tâches marketing complexes et redondantes vous ralentissent souvent lorsque vous naviguez dans les processus d'approbation, répondez aux demandes de vente ou commandez et gérez les documents imprimés. Comme si cela ne suffisait pas à provoquer une migraine, il faut également gérer et superviser les efforts de marketing local. Les succursales, les gestionnaires et les employés s'adressent aux publics locaux - parfois avec le matériel de marketing de marque fourni par l'entreprise, d'autres fois avec du matériel qu'ils créent eux-mêmes. Heureusement, il est possible de trouver le bon équilibre qui vous permet de garder le contrôle et de simplifier les flux de travail afin que vous puissiez vous concentrer sur des initiatives stratégiques à grande échelle. Changer vos manières L'examen de processus internes inefficaces peut ne pas sembler passionnant - en particulier par rapport à tant d'initiatives de marketing numérique d'aujourd'hui - mais il peut apporter la clarté dont les spécialistes du marketing financier ont besoin pour atteindre une plus grande simplicité avec les activités au niveau des succursales. Avec quelques ajustements de processus, vous pouvez tracer un chemin clair qui permettra d'atteindre un large éventail d'objectifs: Atteindre plus de consommateurs Personnalisation des supports marketing locaux Réduire les déchets d'impression Soutenir les objectifs de l'entreprise et du département Se concentrer sur les initiatives stratégiques, importantes et critiques pour l'entreprise Avant d'évaluer les défis et les processus internes, il est important d'identifier d'abord où existent les points douloureux. Jetons un coup d'œil à sept domaines communs qui peuvent devenir trop complexes et examinons certaines questions clés que vous devrez vous poser pour aborder chacun de ces domaines d'une manière qui simplifiera vos opérations marketing. (contenu sponsorisé) (CONTENU SPONSORISÉ) 1. Processus d'approbation L'examen, l'approbation et la demande de modifications peuvent représenter un défi de taille pour les responsables marketing des services financiers. Ce n'est pas une surprise si l'on considère le nombre de succursales, de prêteurs et d'agents que vous soutenez chaque jour. La conformité ajoute une autre couche à un processus déjà compliqué. Les banques et les coopératives de crédit font face à des conséquences réelles - lourdes amendes, frais et autres revers commerciaux - si elles ne respectent pas strictement la lettre de la loi. Un processus d'approbation simplifié et simplifié est essentiel pour garantir que toutes les personnes et tous les départements concernés examinent les documents pour confirmer qu'ils respectent les réglementations de conformité et les normes de cohérence de la marque. Simplifiez votre processus et vous réduirez le temps consacré au suivi des e-mails, à la recherche des versions correctes et à la vérification des approbations. Lorsque vous passez en revue votre propre processus d'approbation, essayez d'identifier les lacunes, les goulots d'étranglement et les moyens de faciliter l'approbation des matériaux. Les questions à considérer comprennent: Combien de temps faut-il pour que le matériel de marketing soit approuvé? Manquez-vous des occasions de partager des informations pertinentes et opportunes avec les consommateurs? Combien de personnes doivent revoir les supports marketing? Où se produit habituellement un arriéré d'approbations? Les articles se perdent-ils dans les chaînes de messagerie? Avez-vous des difficultés à suivre les dernières versions? Tenez-vous des registres du processus d'approbation à utiliser en cas d'audit? La technologie d'aujourd'hui permet d'acheminer des matériaux et d'avertir les utilisateurs lorsque des articles sont disponibles pour examen. Un emplacement central sur le Web peut faciliter le suivi des progrès et trouver rapidement les derniers documents en cas de besoin. 2. Gestion de la conformité Un processus d'approbation rationalisé est un bon point de départ pour mieux gérer les exigences de conformité, mais il reste du travail à faire pour minimiser efficacement les risques et l'exposition. Les réglementations, divulgations et tarifs en constante évolution peuvent rapidement devenir ingérables. Non seulement vous devez vous assurer que le matériel marketing est conforme, mais vous devez également vous assurer que vous suivez les réglementations les plus récentes et que vous partagez des déclarations de divulgation précises et les derniers tarifs. Obtenez une meilleure compréhension de la gestion de la conformité en vous posant ces questions: Comment vous tenez-vous au courant des réglementations de conformité les plus récentes? Comment vous assurez-vous que les succursales locales utilisent les supports marketing les plus récents et conformes? Comment communiquez-vous l'importance et l'impact du respect des réglementations de conformité aux succursales et agents locaux? Quelle preuve de conformité pouvez-vous offrir en cas d'audit? Combien de temps auriez-vous à consacrer à la gestion de ces documents pour un examen par l'auditeur? Comment partagez-vous ces récents changements avec les succursales locales? Vous pouvez minimiser les risques de conformité avec un processus d'approbation électronique et une gestion des données. La trace papier électronique est enregistrée et stockée dans le système pendant une période pouvant aller jusqu'à sept ans pour aider à démontrer la conformité lors des audits. De plus, rachat de crédit de solides programmes de gestion des données permettent de garantir que la distribution respecte les réglementations spécifiques à votre industrie et à votre canal. 3. Gestion de la divulgation et des tarifs Un autre défi pour les spécialistes du marketing des services financiers est la gestion et la mise à jour efficaces des informations et des taux. Ceux-ci peuvent changer quotidiennement - et même avoir des mises à jour différentes selon les emplacements des succursales et les éléments marketing. Gérer cela peut rapidement devenir un labyrinthe compliqué pour identifier les pièces impactées, télécharger les informations correctes et diffuser les documents les plus récents dans les succursales locales. Lors de l'examen du processus de mise à jour des divulgations et des taux, pensez à: Comment mettez-vous actuellement à jour et partagez-vous ces informations? Les succursales peuvent-elles recevoir en temps opportun des pièces précises et conformes qui répondent le mieux aux besoins de leurs consommateurs? Combien de temps faut-il pour examiner, mettre à jour et fournir des pièces aux directions générales et aux agents concernés? Il existe des plateformes en ligne qui peuvent vraiment soulager votre douleur ici. Vous téléchargez simplement les derniers tarifs et divulgations dans un emplacement central. Les modèles sont étiquetés avec des champs et des codes pertinents pour extraire automatiquement les informations pertinentes, vous aidant ainsi à partager les messages les plus récents et conformes avec les consommateurs. 4. Cohérence de la marque Votre marque est l'un de vos atouts les plus précieux. Des opérations et des processus marketing efficaces peuvent aider à protéger le capital marque et à garantir que les employés respectent les normes de marque. Voici quelques questions à considérer lors de l'évaluation des processus qui garantissent la cohérence de la marque: Les succursales locales connaissent-elles l'importance de respecter les normes de marque? Connaissent-ils les directives de la marque? Dans quelle mesure êtes-vous confiant que les succursales locales partagent des messages cohérents avec la marque? Un processus d'approbation transparent associé à des modèles de marketing facilement accessibles permet de garantir que les succursales et les employés locaux suivent les directives de la marque et représentent correctement votre entreprise dans les initiatives de marketing locales. 5. Mobiliser les succursales locales Faire participer les succursales locales et s'assurer qu'elles utilisent du matériel de marketing de marque appropriée est un défi qui peut sembler insurmontable. Les équipes locales ont besoin de documents facilement accessibles, d'un soutien continu et d'une communication claire et constante sur les campagnes à venir pour les motiver efficacement à participer. Les succursales ne peuvent pas toujours utiliser le même nombre et la même taille de bannières, d'affiches et d'autres affiches en succursale. Les employés individuels, tels que les agents de crédit hypothécaire, peuvent également avoir des besoins spécifiques en ce qui concerne les types et la quantité de supports marketing: l'un peut avoir besoin d'un lot de cartes postales un mois lorsqu'un autre bureau de crédit immobilier a besoin de dépliants au lieu de cartes postales. Lors de l'évaluation de l'implication de vos succursales locales dans les campagnes de marketing, pensez à: À quelle fréquence les succursales locales participent-elles aux campagnes de marketing? Combien de temps passez-vous à répondre aux demandes des succursales locales concernant le matériel de marketing? Comment les succursales et les équipes locales accèdent-elles aux supports marketing de l'entreprise? Les succursales peuvent-elles personnaliser les messages qui résonnent avec le public local? Comment gérez-vous le processus d'approbation des matériaux personnalisés? Les succursales reçoivent-elles toutes la même signalisation en succursale, quelle que soit la taille de l'emplacement ou les restrictions? Comment gérez-vous les demandes d'impression individuelles ou les employés reçoivent-ils le même type et la même quantité de matériaux, malgré les besoins et les préférences locales? Donnez aux succursales et aux équipes locales les moyens de sélectionner les matériaux qui conviennent le mieux à leur marché, à leurs clients et à leurs emplacements avec des modèles personnalisables. Configurez un référentiel en ligne facile d'accès auquel les utilisateurs peuvent se connecter, sélectionner des matériaux, mettre à jour de manière appropriée et commander des matériaux approuvés dans le système. Lorsque les succursales et les employés ont accès à des documents qui résonneront auprès de leur public local et ont la possibilité de personnaliser les documents et d'imprimer les commandes, ils deviennent un partenaire engagé dans vos efforts de marketing. (contenu sponsorisé) (CONTENU SPONSORISÉ) 6. Gestion des budgets de marketing local Souvent, les budgets de marketing sont attribués aux succursales pour payer et soutenir les initiatives de marketing locales. Des budgets supplémentaires peuvent être attribués comme incitations pour promouvoir des produits et vendre des services. C'est une avenue essentielle pour soutenir les initiatives de marketing, mais cela peut rapidement ajouter plus de travail à la liste de tâches déjà longue d'un acheteur. L'attribution de budgets, l'examen des dépenses, l'approbation des demandes et le suivi des budgets peuvent rapidement devenir compliqués. Lorsque vous commencez à revoir votre processus de gestion budgétaire locale, pensez à: Comment attribuez-vous actuellement les budgets? Existe-t-il un aperçu de haut niveau des budgets, de l'utilisation et de l'impact des activités de marketing qui contribue à influencer les plans de marketing? Combien de temps faut-il pour examiner les demandes de budget? Combien de ressources sont consacrées à la gestion des budgets locaux - postes, temps, budget, technologie, etc.? Attribuez, examinez, approuvez et suivez les budgets marketing locaux avec un système de gestion des ressources marketing. Avec le bon système, vous pouvez aider les succursales locales à mieux mobiliser des fonds et à toucher plus de consommateurs, avec des budgets faciles d'accès. 7. Gestion des données Sans aucun doute, les données sont l'un des outils les plus puissants pour les spécialistes du marketing d'aujourd'hui. Il démontre l'efficacité des campagnes, fournit des conseils pour les plans futurs et peut raconter une histoire convaincante de ROI. Les données jouent également un rôle important pour aider les organisations financières à rester conformes. Bien gérées, les données peuvent fournir les garde-corps dont votre campagne a besoin pour s'assurer que les réglementations sont respectées. Les bons systèmes peuvent nettoyer les listes de diffusion pour les doublons, supprimer des individus de la liste Ne pas appeler, garantir que les exigences anti-spam sont respectées et bien plus encore. Voici quelques questions à considérer lors de l'évaluation de vos opérations de gestion des données: Quels chiffres et statistiques utilisez-vous actuellement pour démontrer l'efficacité des campagnes marketing? Dans un monde parfait, quelles données et analyses souhaitez-vous obtenir de l'évaluation des campagnes marketing et des tableaux de bord? Est-il facile de prouver le ROI des campagnes exécutées? Utilisez-vous actuellement l'analyse pour guider les futures décisions et campagnes marketing? Les tableaux de bord sont-ils intuitifs et faciles à utiliser? Comment la gestion des données actuelle permet-elle de maintenir les campagnes conformes? Les succursales locales peuvent-elles accéder ou acheter les listes dont elles ont besoin pour atteindre les consommateurs locaux? Pouvez-vous être sûr que les listes achetées répondent aux normes de conformité? Une fois que vous avez examiné et identifié les processus à rationaliser en interne, vous pouvez commencer à évaluer les solutions qui vous aident à simplifier vos opérations marketing. En affinant quelques processus et en mettant en œuvre les bonnes technologies, vous pouvez soulager bon nombre des problèmes rencontrés dans vos opérations de marketing de branche. Kandi 'Connor est directeur des opérations chez Vya, un fournisseur de systèmes de marketing simplifiés qui résolvent les défis de marketing local pour les spécialistes du marketing dans les domaines bancaire et financier, des assurances, de la franchise et de la fabrication. Elle travaille avec les clients depuis plus de 20 ans, les aidant à identifier et à relever leurs défis de marketing local les plus courants.